दुनिया का कर्ज कहां से आता है और दुनिया के देशों पर कितने खरब का कर्ज है?

2024 लेखक: Seth Attwood | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-16 16:05

बाजार सभ्यता के इतिहास में पहली बार कर्ज की समस्या ने लगभग सभी देशों और पूरी विश्व अर्थव्यवस्था को प्रभावित किया है, जो 2007-2009 के विश्व आर्थिक संकट का परिणाम था। यह स्पष्ट हो जाता है यदि आप देनदार देशों के आंकड़ों को देखें, जहां बाहरी ऋणों का एक महत्वपूर्ण हिस्सा मुख्य रूप से विकसित अर्थव्यवस्था वाले देशों के समूह से है। और यहां अग्रणी स्थान पर संयुक्त राज्य अमेरिका का कब्जा है, विरोधाभासी रूप से।

सवाल उठता है कि इन देशों की अर्थव्यवस्था कब तक कर्ज की सीमा बढ़ाएगी और नए कर्ज कैसे सुरक्षित होंगे? पूंजीवादी अर्थव्यवस्था में ब्याज वाले ऋण के व्यापक उपयोग के साथ ही आर्थिक संकट, अतिउत्पादन का संकट जैसी घटना जुड़ी हुई है।

हालांकि, हाल ही में, कई पश्चिमी देशों ने 1% से कम के ऋण पर ब्याज दरों को कम कर दिया है, अन्यथा प्रत्येक देश पर भारी कर्ज के साथ, यह अर्थव्यवस्था के लिए बहुत बड़ा जोखिम पैदा करता है।

वैश्विक आर्थिक संकट उभरते बाजारों के देशों को भी प्रभावित करता है, जो अपनी अर्थव्यवस्थाओं को सुरक्षित करने के लिए उपाय करने के लिए मजबूर हैं। लेकिन देशों के इस बड़े समूह पर बाहरी ऋण भी हैं, हालांकि यह उतना बड़ा नहीं है जितना कि उन्नत अर्थव्यवस्थाओं का, जो विश्व अर्थव्यवस्था को भी नकारात्मक रूप से प्रभावित करता है।

मुख्य प्रश्न उठता है - सभी देशों का कर्जदार कौन है और मौजूदा वित्तीय प्रणाली का विकल्प क्या है? यह वैश्विक स्तर की समस्या है जिसके लिए हमारा लेख समर्पित होगा।

शब्दावली और कुछ अवधारणाएं जिन्हें एक में नहीं जोड़ा जाना चाहिए - सार्वजनिक ऋण

देश का राष्ट्रीय ऋण(सार्वजनिक विभाग) बजट घाटे का भुगतान करने के लिए देश की सरकार के वित्तीय ऋणों को संदर्भित करता है।

सार्वजनिक ऋण की गणना किसी देश की राष्ट्रीय मुद्रा या अमेरिकी डॉलर में की जाती है, लेकिन अधिक स्पष्टता के लिए, इसे देश के सकल घरेलू उत्पाद से उधार लेने के प्रतिशत के रूप में प्रदर्शित किया जाता है (अर्थात, अर्थव्यवस्था के आकार का% - तालिका 1)। सार्वजनिक ऋण को बाह्य ऋण के साथ भ्रमित नहीं होना चाहिए।

सरकारी ऋण आज मुख्य रूप से घरेलू और विदेशी बाजारों में बांड के रूप में मौजूद हैं, और निजी - बैंक ऋण (वाणिज्यिक, बंधक, उपभोक्ता, आदि) के रूप में।

विदेशी कर्ज- गैर-निवासियों द्वारा विदेशी मुद्रा, वस्तुओं या सेवाओं (तालिका 1) में चुकाए जाने वाले सार्वजनिक और निजी ऋण की राशि के रूप में परिभाषित किया गया है।

और यह वह है जो देश की अर्थव्यवस्था पर कुल कर्ज का बोझ दिखाता है।

विदेशी मुद्रा में एक महत्वपूर्ण बाहरी ऋण की उपस्थिति को राष्ट्रीय मुद्रा और संपूर्ण राष्ट्रीय अर्थव्यवस्था की स्थिरता के लिए एक गंभीर खतरा माना जाता है। यह स्पष्ट रूप से इंगित करता है कि राष्ट्रीय धन का एक हिस्सा विदेशियों का है।

सोने का भंडार(अंतर्राष्ट्रीय भंडार या आधिकारिक भंडार) - विदेशी मुद्रा और सोने के रूप में प्रस्तुत बाहरी अत्यधिक तरल संपत्ति, जो राज्य के मौद्रिक अधिकारियों के नियंत्रण में हैं और किसी भी समय भुगतान घाटे के संतुलन को वित्त करने के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है, विदेशी में हस्तक्षेप के लिए विनिमय बाजार, राष्ट्रीय मुद्रा की विनिमय दर पर प्रभाव प्रदान करना, या इसी तरह के उद्देश्यों के लिए (तालिका 1)।

देश के अनुसार वितरण के आँकड़े - बाह्य ऋण, सार्वजनिक ऋण, मुद्रास्फीति और संपत्ति (भंडार)

तालिका 1 (खाली सेल - कोई डेटा नहीं)

देश बाह्य ऋण (यूएसडी में) रिजर्व (यूएसडी में)

मुद्रास्फीति% में

(सीआईए हैंडबुक 2017)

हमारी तालिका में दो सौ से अधिक देश हैं, इसलिए सुविधा के लिए, आइए उन्हें दो समूहों में विभाजित करें - विकसित और विकासशील।

यह 2017 के लिए तालिका 1 में दिए गए संकेतकों के अनुसार उनके कुल हिस्से को उजागर करने और उनकी तुलना करने के लिए किया जाना चाहिए।लेकिन पहले, आइए इन देशों को समूह के आधार पर सूचीबद्ध करें।

उन्नत अर्थव्यवस्थाएं (41):

यूरोप और मध्य पूर्व - ऑस्ट्रिया, बेल्जियम, ग्रेट ब्रिटेन, जर्मनी, ग्रीस, डेनमार्क, इज़राइल, आयरलैंड, आइसलैंड, स्पेन, इटली, साइप्रस, लातविया, लक्जमबर्ग, माल्टा, नीदरलैंड, नॉर्वे, पुर्तगाल, सैन मैरिनो, स्लोवाकिया, स्लोवेनिया, फिनलैंड, फ्रांस, चेक गणराज्य, स्विट्जरलैंड, स्वीडन, एस्टोनिया, लिकटेंस्टीन, मोनाको, वेटिकन और फरो आइलैंड्स;

ऑस्ट्रेलिया, ओशिनिया और सुदूर पूर्व - ऑस्ट्रेलिया, हांगकांग, न्यूजीलैंड, सिंगापुर, ताइवान, दक्षिण कोरिया और जापान;

उत्तरी अमेरिका - कनाडा, अमेरिका और बरमूडा;

उभरती अर्थव्यवस्थाएं (153):

यूरोप - अल्बानिया, बोस्निया और हर्जेगोविना, बुल्गारिया, क्रोएशिया, हंगरी, कोसोवो, लिथुआनिया, मैसेडोनिया, मोंटेनेग्रो, पोलैंड, रोमानिया, सर्बिया, तुर्की;

सीआईएस - आर्मेनिया, अजरबैजान, बेलारूस, जॉर्जिया, कजाकिस्तान, किर्गिस्तान, मोल्दोवा, रूस, ताजिकिस्तान, तुर्कमेनिस्तान, यूक्रेन, उजबेकिस्तान;

एशिया - बांग्लादेश, भूटान, ब्रुनेई, कंबोडिया, चीन, फिजी, भारत, इंडोनेशिया, किरिबाती, लाओस, मलेशिया, मालदीव, मार्शल द्वीप, माइक्रोनेशिया, मंगोलिया, म्यांमार, नेपाल, पलाऊ, पापुआ न्यू गिनी, फिलीपींस, समोआ, सोलोमन द्वीप, श्री लंका, थाईलैंड, पूर्वी तिमोर, टोंगा, तुवालु, वानुअतु, वियतनाम;

लातिन अमेरिका और कैरेबियन - एंटीगुआ और बारबुडा, अर्जेंटीना, बहामास, बारबाडोस, बेलीज, बोलीविया, ब्राजील, चिली, कोलंबिया, कोस्टा रिका, डोमिनिका, डोमिनिकन गणराज्य, इक्वाडोर, अल सल्वाडोर, ग्रेनाडा, ग्वाटेमाला, गुयाना, हैती, होंडुरास, जमैका, मैक्सिको, निकारागुआ, पनामा, पराग्वे, पेरू, सेंट किट्स एंड नेविस, सेंट लूसिया, सेंट विंसेंट और ग्रेनेडाइंस, सूरीनाम, त्रिनिदाद और टोबैगो, उरुग्वे, वेनेजुएला;

मध्य पूर्व, उत्तरी अफ्रीका - अफगानिस्तान, अल्जीरिया, बहरीन, जिबूती, मिस्र, ईरान, इराक, जॉर्डन, कुवैत, लेबनान, लीबिया, मॉरिटानिया, मोरक्को, ओमान, पाकिस्तान, कतर, सऊदी अरब, सूडान, सीरिया, ट्यूनीशिया, संयुक्त अरब अमीरात, यमन;

उष्णकटिबंधीय अफ्रीका - अंगोला, बेनिन, बोत्सवाना, बुर्किना फासो, बुरुंडी, कैमरून, केप वर्डे, मध्य अफ्रीकी गणराज्य, चाड, कोमोरोस, कांगो लोकतांत्रिक गणराज्य, कांगो गणराज्य, कोटे डी आइवर, इक्वेटोरियल गिनी, इरिट्रिया, इथियोपिया, गैबॉन, गाम्बिया, घाना, गिनी, गिनी-बिसाऊ, केन्या, लेसोथो, लाइबेरिया, मेडागास्कर, मलावी, माली, मॉरीशस, मोज़ाम्बिक, नामीबिया, नाइजर, नाइजीरिया, रवांडा, साओ टोम और प्रिंसिपे, सेनेगल, सेशेल्स, सिएरा लियोन, दक्षिण अफ्रीका, दक्षिण सूडान, स्वाज़ीलैंड, तंजानिया, टोगो, युगांडा, जाम्बिया, ज़िम्बाब्वे।

यह वर्गीकरण आईएमएफ द्वारा प्रस्तुत किया गया है और इसमें 188 देश और छह देश शामिल हैं जो इस संगठन का हिस्सा नहीं हैं - एंडोरा, बरमूडा, फरो आइलैंड्स, लिकटेंस्टीन, वेटिकन और मोनाको। ये देश विकसित अर्थव्यवस्थाओं से संबंधित हैं और विश्व बैंक (WB) द्वारा प्रतिनिधित्व किया जाता है।

तालिका 1 से संकेतकों का आकलन

2017 में, सभी देशों का विदेशी ऋण 106,554,860,470,418 डॉलर था। उन्नत अर्थव्यवस्थाओं में $ 68,221,197,600,000 या कुल ऋण का 64% हिस्सा था।

विदेशी कर्ज नेताओं इस समूह में, यूरोपीय संघ - $ 29.2 ट्रिलियन, यूएसए - $ 17.9 ट्रिलियन, और यूके - $ 8.1 ट्रिलियन, क्रमशः। उभरती अर्थव्यवस्थाओं वाले देशों का बाह्य ऋण 38.333.662.870.418 डॉलर या कुल ऋण का 35.9% था।

यदि हम विचार करें कि विकसित अर्थव्यवस्थाओं वाले केवल 41 देश हैं, और विकासशील अर्थव्यवस्थाओं वाले 153 देश हैं, तो कुल 68.2 ट्रिलियन डॉलर का विदेशी ऋण बहुत बड़ा है।

बाहरी ऋण स्पष्ट रूप से दिखाते हैं - कौन से देश वस्तुओं के उत्पादक हैं और कौन से केवल उपभोक्ता हैं।

2017 में, सभी देशों के सोने और विदेशी मुद्रा भंडार (बाद में - सोने के भंडार) की राशि 12,010,975,361.803 डॉलर थी।

यदि इस सूचक की तुलना सभी देशों के बाहरी ऋणों से की जाती है, तो यह बहुत कम है - केवल 11, 2% और ऋण की पूरी राशि को पूरी तरह से कवर नहीं कर सकता है। विकसित अर्थव्यवस्था वाले देशों में 4,719,843,416,946 डॉलर का सोना और विदेशी मुद्रा भंडार था। बाकी देशों के समूह के पास पहले से ही 7,291,131,944,857 डॉलर का स्वर्ण भंडार है।

सार्वजनिक ऋण के आकार के संदर्भ में, उन देशों का गठन किया गया जिनमें यह सकल घरेलू उत्पाद के 100% से अधिक था। 2017 में उन्नत अर्थव्यवस्थाओं के समूह में जापान, ग्रीस और इटली अग्रणी थे।

जापान का सार्वजनिक ऋण सकल घरेलू उत्पाद का 236.4%, ग्रीस का 181.9% और इटली का 131.5% था।इस सूचक पर विकासशील अर्थव्यवस्था वाले देशों के समूह में, नेता लेबनान जैसे देश थे - सकल घरेलू उत्पाद का 152.8%, यमन - 135.5% और बारबाडोस - 132.9%, क्रमशः।

अधिकांश उन्नत अर्थव्यवस्थाओं में, सार्वजनिक ऋण या तो 100% के करीब पहुंच गया या पहले ही इस निशान से अधिक हो गया। सार्वजनिक ऋण के लिए, मास्ट्रिच समझौतों में उल्लिखित 60% का मूल्य महत्वपूर्ण माना जाता है, लेकिन विकासशील अर्थव्यवस्था वाले देशों ने भी इस निशान को पार कर लिया है।

उन्नत अर्थव्यवस्थाओं के समूह में मुद्रास्फीति की दर काफी कम है। इस समूह में आइसलैंड की दर सबसे अधिक है - 4.1%। देशों के दूसरे समूह में मुद्रास्फीति की दर काफी अधिक है।

वेनेजुएला - 2200.02%, यमन - 21.04% और अर्जेंटीना - 20% बढ़त में था। यह कारक बताता है कि राज्य में प्रचलन में बहुत अधिक धन है, जिसके परिणामस्वरूप इसका मूल्यह्रास होता है। और यह, बदले में, अनिवार्य रूप से उच्च कीमतों की ओर जाता है।

2017 के लिए देश द्वारा वितरण के आंकड़े लगभग सभी संकेतकों के लिए बदल गए हैं। दुर्भाग्य से, हर साल बड़े पैमाने पर, जिसने विश्व वित्तीय प्रणाली - विश्व अर्थव्यवस्था को नकारात्मक रूप से प्रभावित किया।

और चूंकि कई देश - न केवल विकसित, बल्कि विकासशील भी - विश्व बाजार से बंधे हैं, जहां सभी भुगतान डॉलर और यूरो में किए जाते हैं, ये देश वैश्विक आर्थिक संकट से जुड़े जोखिमों से अछूते नहीं हैं।

और, यदि कुल विश्व ऋण तेजी से बढ़ रहा है, तो विश्व संकट स्थायी रूप से विकसित हो रहा है।

विश्व ऋण की संरचना जैसी एक अवधारणा भी है, जिसमें सभी देशों की सरकारों, निगमों, बैंकों और परिवारों के ऋण शामिल हैं। सभी देशों के कुल कर्ज को विश्व जीडीपी के मुकाबले तौलने की जरूरत है।

इस सूचक से आप समझ सकते हैं कि दुनिया में कितना असुरक्षित पैसा है

अर्थव्यवस्था और किस मुद्रा में। आइए नीचे दिए गए आरेख पर एक नज़र डालें।

आरेख में, हम वर्ष के लिए मात्रात्मक संकेतकों की गतिशीलता देखते हैं। 2017 में सबसे बड़ी कॉर्पोरेट और सरकारी उधारी। ऋण वृद्धि की गतिशीलता भी यही दर्शाती है।

इस योजना के तहत, 2017 में विश्व ऋण की राशि थी $222.6 ट्रिलियन … यह राशि विश्व जीडीपी से अधिक है - $ 70 ट्रिलियन 3.18 गुना।

इसका मतलब है कि विश्व अर्थव्यवस्था में $152.6 ट्रिलियन असुरक्षित धन है। तथ्य यह है कि दो से अधिक विश्व सकल घरेलू उत्पाद के बराबर धन की एक असुरक्षित राशि प्रचलन में है जिसका अर्थ है कम से कम निम्नलिखित।

प्रथम: प्रिंटिंग प्रेस वाले लोग बड़ी चतुराई से विभिन्न कच्चे माल और उत्पादों के बड़े प्रवाह को अपने पक्ष में पुनर्वितरित करते हैं।

यही है, आरक्षित मुद्रा के लाभ का उपयोग करते हुए, वे वास्तव में विश्व जीडीपी का हिस्सा निकालते हैं, जिसे अन्य बाजार सहभागियों द्वारा बनाया गया था। यहां यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि विभिन्न अनुमानों के अनुसार, अमेरिकी खपत का स्तर विश्व सकल घरेलू उत्पाद का लगभग 40% है।

और अगर हम ध्यान दें कि लगभग सभी विनिर्माण उद्योग चीन, वियतनाम और अन्य देशों को निर्यात किए गए हैं, तो विश्व सकल घरेलू उत्पाद में उनके उत्पादन का हिस्सा अतुलनीय रूप से 40% से कम है।

और दूसरा: विश्व पूंजी का भारी बहुमत सट्टा है और वास्तविक उत्पादन में निवेश नहीं किया जाता है, बल्कि मुख्य रूप से विनिमय उपकरणों में निवेश किया जाता है।

यदि हम केवल विकसित देशों के बाह्य ऋण - $ 68.2 ट्रिलियन को लें, तो वे लगभग विश्व जीडीपी के बराबर हैं।

अर्थात्, देशों के इस समूह ने अभी तक कुछ भी उत्पादन नहीं किया है, लेकिन विश्व जीडीपी के बराबर राशि में अपनी अर्थव्यवस्था में पहले से ही शुद्ध निवेश प्राप्त कर लिया है। जहां तक उभरते बाजार वाले देशों का सवाल है, जिन पर कर्ज भी है, वे खुद को उसी स्तर की खपत सुनिश्चित करना चाहते हैं जैसे आर्थिक रूप से विकसित देशों में।

लेकिन, एक प्रमुख संस्कृति के साथ, यह प्रवृत्ति समग्र रूप से प्रकृति और सभ्यता के लिए हानिकारक है।

वैश्विक वित्तीय संकट के कारणों पर

विश्व आर्थिक संकट एक बाजार अर्थव्यवस्था के लिए एक विशिष्ट घटना है, जो नियमित अंतराल पर आवर्ती होती है और एक से अधिक राज्यों को प्रभावित करती है।

विश्व आर्थिक संकट एक ऐसी घटना है जो बिल्कुल सभी वित्तीय संकेतकों में तेज गिरावट की विशेषता है। आर्थिक क्षेत्र की इस स्थिति ने 2008 में दुनिया को हिलाकर रख दिया था।

वैश्विक संकट के प्रमुख कारणों में से एक वित्तीय पूंजीवाद का प्रमुख आर्थिक मॉडल है। इस मॉडल के भीतर, निम्नलिखित होता है:

• असफल वित्तीय विनियमन जो अप्रभावी और अपूर्ण था;
• कॉर्पोरेट प्रशासन में गलतियाँ जो अत्यधिक जोखिम की ओर ले जाती हैं;
• क्रेडिट बाजार की अधिकता;
• ऊर्जा की कीमतों की कृत्रिम ख़ामोशी;
• अंतर्राष्ट्रीय व्यापार में असामंजस्य;
• संयुक्त राज्य अमेरिका और आरक्षित मुद्राओं के अन्य जारीकर्ता, हासिल किए गए जीवन स्तर को बनाए रखने के लिए, मुद्राओं की भारी मात्रा को प्रिंट (इश्यू) करते हैं जो किसी भी चीज़ द्वारा समर्थित नहीं हैं;
• संयुक्त राज्य अमेरिका में बंधक का असीमित निर्गमन और इस प्रक्रिया पर नियंत्रण की कमी;
• शेयर बाजार के बुलबुले, प्रतिभूतियां, अनावश्यक रूप से महंगी अचल संपत्ति, लकड़ी आधारित सामग्री;
• विदेशी मुद्राओं (मुद्रास्फीति निर्यात) का उपयोग करने के लिए मजबूर अन्य राज्यों की अर्थव्यवस्थाओं में डॉलर का प्रवाह;
• उभरते बाजार डॉलर को समाप्त कर रहे हैं;
• देशों, कंपनियों और ऋण में फंसी पूरी आबादी के बाहरी ऋण दायित्वों की वृद्धि (संयुक्त राज्य अमेरिका और अन्य पश्चिमी देशों में घरेलू ऋण रिकॉर्ड स्तर पर पहुंच गया है)।

2008 में हुई आर्थिक अस्थिरता का मुख्य कारण अमेरिकी डॉलर का अतिउत्पादन है। वैश्विक आर्थिक संकट के उपरोक्त मुख्य कारणों के अतिरिक्त सहवर्ती कारक भी हैं।

इनका उत्प्रेरक प्रभाव होता है, अर्थात ये विश्व में विद्यमान स्थिति को और अधिक विकराल बना देते हैं। ये बढ़ते हुए विश्व ऋण और विश्व जीडीपी के साथ जुड़े विशाल अंतर, अंतर्राष्ट्रीय व्यापार और पूंजी प्रवाह में अनियमितताएं और विसंगतियां, और अमेरिकी मुद्रा की अस्थिरता हैं।

कई उधारकर्ता सहमत समय सीमा के भीतर वैश्विक वित्तीय प्रणाली में बनाए गए भारी ऋणों को चुकाने में सक्षम नहीं हैं। राज्य अपनी अर्थव्यवस्थाओं को विनाशकारी क्षति के बिना तदनुरूपी वित्तीय प्रवाह उत्पन्न करने में सक्षम नहीं होंगे।

आज, अधिकांश ऋणों को केवल पुनर्वित्त किया जाता है - कुछ बंद हो जाते हैं और उनके बजाय, अन्य तुरंत खुल जाते हैं, अक्सर बहुत बड़े होते हैं।

लेकिन आज कर्जदाता कर्जदार की लंबी अवधि में ब्याज चुकाने की क्षमता को लेकर काफी सहज हैं। वास्तव में, हमारी आंखों के सामने तत्काल ऋण अनिश्चित काल में बदल रहे हैं, और सिस्टम में उधार ली गई धनराशि अधीनस्थ इक्विटी पूंजी की भूमिका निभाने लगती है।

हालांकि, यह स्थिति बेहद अस्थिर है और मौजूदा आर्थिक मॉडल के ढांचे के भीतर होने वाले गंभीर संकटों के उभरने से भरा है।

मुख्य प्रश्न है - देश किसके ऋणी हैं?

“पैसा अभिजात वर्ग देश को मयूर काल में परजीवी बना देता है और आपदा के समय इसके खिलाफ साजिशें बुनता है। धन की शक्ति राजतंत्र से अधिक निरंकुश, निरंकुशता से अधिक अहंकारी और नौकरशाही से अधिक स्वार्थी है।

वह उन सभी लोगों की "लोगों के दुश्मन" के रूप में निंदा करती है जो उसके तरीकों पर सवाल उठाते हैं या उसके अपराधों पर प्रकाश डालते हैं। मेरे दो मुख्य विरोधी हैं - मेरे सामने दक्षिणी सेना और मेरे पीछे बैंकर। इन दोनों में से पीछे वाला मेरा सबसे बड़ा दुश्मन है।"

संयुक्त राज्य अमेरिका के राष्ट्रपति, अब्राहम लिंकन

जैसा कि आपने देखा, 2017 के लिए देशों के मुख्य संकेतकों पर विश्व आँकड़े खुले स्रोतों में उपलब्ध हैं।

ये आंकड़े सीआईए हैंडबुक की सामग्री पर आधारित हैं, मुद्रास्फीति के आंकड़ों के अपवाद के साथ, जो हमने आईएमएफ से प्राप्त किया था। लेकिन आपको कहीं भी लेनदारों के आंकड़े नहीं मिलेंगे, यानी एक विशिष्ट अंतरराष्ट्रीय बैंक और एक विशिष्ट देश को जारी किए गए ऋणों की संख्या … हमने कितनी भी खोज की, हमें वह नहीं मिला।

मुझे आश्चर्य है कि यह अजीब जानकारी विषमता कहाँ से आती है? एक और विचित्रता सीआईए वेबसाइट पर एक स्पष्टीकरण के कारण होती है, जहां ये आंकड़े प्रस्तुत किए जाते हैं।

इसमें कहा गया है कि दुनिया के सभी देशों के बाहरी सार्वजनिक ऋण की कुल राशि 70.600.000 मिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक है। और नीचे यह समझाया गया है कि किसी दिए गए देश के निवासियों के लिए अनिवासियों की देनदारियों को तालिका में प्रस्तुत बाहरी ऋण की राशि से नहीं घटाया गया है।

सवाल यह है कि उन्हें क्यों नहीं काटा जाता है, बल्कि ट्रिलियन डॉलर में दर्शाया जाता है? बाहरी ऋणों की कुल राशि, जो इस साइट पर इंगित की गई है - 70.6 मिलियन डॉलर, कई वर्षों से नहीं बदली है, हालांकि देशों के ऋण दायित्व लगातार बढ़ रहे हैं।

लेकिन हम मुख्य प्रश्न से चिंतित हैं - देश किसके ऋणी हैं?

प्रस्तुत तालिका में, बाहरी ऋण की राशि के रूप में निवासियों के लिए गैर-निवासियों के दायित्वों को ध्यान में नहीं रखा जाता है, क्योंकि उनके लेनदार राज्य नहीं हैं, लेकिन प्रभावशाली बैंकिंग निगम हैं - "पैसे के मालिक" जो पसंद नहीं करते हैं चमक। आईएमएफ, डब्ल्यूबी, एफआरएस, ईबीआरडी, बीआईएस - ये ऐसे संकेत हैं जिनके पीछे ये "मालिक" खड़े हैं।

सभी निर्णय पर्दे के पीछे किए जाते हैं, और इन अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संगठनों के अध्यक्षों को केवल आवाज दी जाती है।

एक अंत है और एक साधन है।

लक्ष्य - यह वह पूर्ण शक्ति है जो पैसा एक पूंजीवादी समाज में, सबसे ऊपर, स्वयं समाज और उस राज्य पर देता है जिसमें यह समाज रहता है।

ए सुविधाएं - ये बड़े बैंकिंग निगम हैं, उधार ब्याज के साथ मौद्रिक नीति और अंत में, पैसा ही। दूसरी ओर, राष्ट्रीय बैंक साधारण सूदखोर कार्यालय हैं जो वैश्विक बैंकिंग नेटवर्क में अंकित हैं और एकल प्रणाली के तत्वों के रूप में कार्य करते हैं।

आईएमएफ देशों को कम दरों पर ऋण देता है, लेकिन कुछ दायित्वों के तहत। उन्हें इस बात में कोई दिलचस्पी नहीं है कि इन फंडों को कैसे खर्च किया जाएगा, मुख्य बात यह है कि दायित्वों के सभी खंड पूरे होते हैं।

उनका सार महत्वपूर्ण राजनीतिक रियायतों तक उबाल जाता है जो सीधे राज्य की संप्रभुता को प्रभावित करते हैं। देश के विकास की शर्तें - इसके उद्योग, सामाजिक क्षेत्र, सरकारी कार्यक्रम, व्यवसाय आदि पर अलग से चर्चा की जाती है। ग्रीस, आइसलैंड, कभी रूस, अब यूक्रेन के साथ यही स्थिति थी।

एफआरएस अपनी शाखाओं के माध्यम से - केंद्रीय बैंक एक विशेष राज्य की मौद्रिक नीति, राष्ट्रीय मुद्रा की दर, यहां तक कि सोने और विदेशी मुद्रा भंडार की मात्रा निर्धारित करता है। इस समय दुनिया में करीब 200 सेंट्रल बैंक हैं।

और केंद्रीय बैंकों का एक अंतरराष्ट्रीय पदानुक्रम उनकी स्थिति के साथ है, जिसके भीतर वे स्पष्ट रूप से एक निश्चित रेखा का पालन करते हैं।

दुनिया में केवल चार राज्य हैं जिनके पास सेंट्रल बैंक नहीं है - ये हैं क्यूबा, उत्तर कोरिया, ईरान और सीरिया … ऐसे राष्ट्रीय बैंक हैं जो संप्रभु वित्तीय और आर्थिक नीतियों का अनुसरण करते हैं। रूस को आज ऐसे ही एक बैंक की जरूरत है।

मौजूदा वित्तीय प्रणाली का विकल्प क्या है?

वर्तमान विश्व वित्तीय प्रणाली मुख्य रूप से डॉलर के उपयोग पर आधारित है, और वास्तव में, एकमात्र विश्व आरक्षित मुद्रा है।

प्रणाली की नींव 1944 में ब्रेटन वुड्स प्रणाली के गठन और अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (आईएमएफ) के निर्माण के साथ रखी गई थी।

1971 में डॉलर की सोने में परिवर्तनीयता के परित्याग के साथ, प्रणाली ने अपना आधुनिक आकार प्राप्त कर लिया।

संयुक्त राज्य अमेरिका, अपनी मौद्रिक और आर्थिक क्षमता और सोने के भंडार पर भरोसा करते हुए, मुख्य आरक्षित मुद्रा के रूप में अपनी स्थिति को सुरक्षित करते हुए, सोने के साथ डॉलर की बराबरी की। जब प्रणाली बनाई गई थी, तो यह घोषित किया गया था कि इसे नियंत्रित अस्थायी विनिमय दरों के उपयोग के माध्यम से विश्व अर्थव्यवस्था का संतुलित विकास सुनिश्चित करना चाहिए।

नतीजतन, वास्तव में, इससे विश्व व्यापार में भारी असंतुलन, मुद्रा आपूर्ति में वृद्धि और वित्तीय जोखिमों में वृद्धि हुई।

हमारे समय में देशों के बीच पदों का पुनर्वितरण आधुनिक आर्थिक विकास, विश्व बाजार में प्रतिस्पर्धा की एक महत्वपूर्ण विशेषता का प्रतिबिंब है।

विश्व अर्थव्यवस्था में असंतुलन की घातीय वृद्धि 90 के दशक में शुरू हुई, जब निर्मित प्रणाली ने मुख्य रूप से केवल अमेरिकी अर्थव्यवस्था की बढ़ती जरूरतों को पूरा करना शुरू किया।संयुक्त राज्य अमेरिका ने राष्ट्रीय मुद्रा के साथ अपने भुगतान संतुलन घाटे को कवर करने के लिए आरक्षित मुद्रा के रूप में डॉलर की स्थिति का उपयोग किया।

80 के दशक में कई अरबों डॉलर से अमेरिकी विदेश व्यापार संतुलन का वार्षिक घाटा अंततः बढ़कर 500-700 बिलियन डॉलर हो गया। यह वस्तुओं और सेवाओं की अतिरिक्त मात्रा है जो संयुक्त राज्य अमेरिका को डॉलर के बदले सालाना प्राप्त होती है।

इस प्रकार, संयुक्त राज्य अमेरिका ने अपने डॉलर के निर्यात की कीमत पर माल के आयात के माध्यम से अन्य लोगों के श्रम के परिणामों का उपयोग किया।

ब्रेटन वुड्स मौद्रिक प्रणाली के संस्थापकों का मानना था कि समता विनिमय दर को बनाए रखने के उद्देश्य से विदेशी मुद्रा हस्तक्षेप विकसित मुद्रा समझौतों को आर्थिक परिस्थितियों में परिवर्तन के लिए स्व-अनुकूलित करने का अवसर प्रदान करेगा, जैसा कि सोने के मानक द्वारा प्रदान किया गया है।

हालांकि, असमान मौद्रिक तंत्र ने अन्य देशों और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग की हानि के लिए दुनिया में संयुक्त राज्य की स्थिति को मजबूत करने में योगदान दिया। ब्रेटन वुड्स प्रणाली विनिमय दरों में अपेक्षाकृत दीर्घकालिक स्थिरता प्रदान करने में असमर्थ थी।

इस पृष्ठभूमि के खिलाफ, हम मुद्राओं में मजबूत अस्थिरता देख रहे हैं। विनिमय दर का अवमूल्यन एक अपेक्षाकृत दर्द रहित और सरल नीति तकनीक है जिसे अंतरराष्ट्रीय बाजारों में अपने माल और सेवाओं की प्रतिस्पर्धात्मकता बढ़ाने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

अर्थव्यवस्था में सुधार के अन्य तरीके, जैसे संरचनात्मक सुधार, को लागू करना कहीं अधिक कठिन है।

संयुक्त राज्य अमेरिका, अपनी राष्ट्रीय मुद्रा की आरक्षित स्थिति का लाभ उठाते हुए, लंबे समय से उतने डॉलर की छपाई कर रहा है, जितने कि बढ़ते बजट खर्च को वित्तपोषित करने की आवश्यकता है।

आधुनिक वित्तीय प्रणाली की एक महत्वपूर्ण विशेषता यह है कि इसके उपकरण भौतिक आधार द्वारा समर्थित नहीं रह गए हैं, और खातों पर केवल एक इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड बन गए हैं। यह अमेरिकी डॉलर, प्रतिभूतियों, डेरिवेटिव, घरेलू और विदेशी ऋण में निहित है।

यह स्पष्ट है कि दुनिया में संयुक्त राज्य अमेरिका के पूर्ण प्रभुत्व के साथ डॉलर पर आधारित ऐसी वित्तीय प्रणाली अस्थिर और पतन से भरी है। यह केवल समय की बात है, लेकिन किसी तरह के विकल्प की जरूरत है।

राष्ट्रीय मुद्राओं में बस्तियाँ

इस तरह के एक विकल्प के शुभारंभ की शुरुआत राष्ट्रीय मुद्राओं में देशों के बीच बस्तियां हो सकती है। फिलहाल, राष्ट्रीय मुद्राओं में अंतरराज्यीय भुगतान रूस, चीन, बेलारूस, यूक्रेन, ईरान, संयुक्त अरब अमीरात और कई अन्य देशों द्वारा किया जाता है।

सामान्य और अंतर-सभ्यता वित्तीय अवसंरचना

राष्ट्रीय मुद्राओं में बस्तियों को सुनिश्चित करने के लिए, सबसे पहले, एक उपयुक्त निपटान बुनियादी ढांचे की आवश्यकता होती है। और इस तरह के बुनियादी ढांचे को सक्रिय रूप से बनाया जा रहा है। चीन के अलावा, रूस कई सीआईएस देशों के साथ व्यापार में राष्ट्रीय मुद्राओं का उपयोग करता है।

सोना

डॉलर नहीं बल्कि सोने और विदेशी मुद्रा भंडार में सोने की हिस्सेदारी बढ़ाना भी जरूरी है। सोना दुनिया में एकमात्र मौद्रिक संपत्ति है जिसमें मुद्राओं में निहित जोखिम नहीं है, और यह एकमात्र विश्व स्तर पर मान्यता प्राप्त संपत्ति है जो किसी विशेष राज्य से बंधी नहीं है, और इसलिए, महत्वपूर्ण मामलों में, प्रतिबंधों से संबंधित लोगों सहित, यह अन्य देशों के साथ बस्तियों के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है।

सोना अभी भी दुनिया के कई देशों की अर्थव्यवस्थाओं के भौतिक और वित्तीय आधार का एक महत्वपूर्ण घटक है।

यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि सोना डॉलर का प्रतिस्पर्धी है। और सोने के भंडार का बड़ा हिस्सा विकसित देशों के पास है। अमेरिका इसका इस्तेमाल अपनी आरक्षित मुद्रा डॉलर को मजबूत करने के लिए कर रहा है। जैसा कि आप जानते हैं, रूस भी सोने के भंडार में सोने की हिस्सेदारी बढ़ा रहा है, जो कि कोई संयोग नहीं है।

ऊर्जा मानक - एक साहसिक कदम आगे

बैंकनोटों की सुरक्षा के लिए ऊर्जा मानक एक पूर्ण विकल्प हो सकता है। इसके बारे में "सोने के माध्यम से एक ऊर्जा मानक की ओर" लेख में और पढ़ें।

अर्थशास्त्र में, एक अवधारणा है - मूल्य सूची का एक अपरिवर्तनीय, जो एक नई वित्तीय प्रणाली के आधार के रूप में काम कर सकता है। आज, इस तरह के एक अपरिवर्तनीय की भूमिका अमेरिकी डॉलर द्वारा निभाई जाती है।

साथ ही, आधुनिक ऋण और वित्तीय प्रणाली कुछ भी प्रदान नहीं करती है।ऊर्जा मानक पर आधारित एक अपरिवर्तनीय मूल्य सूची लंबे समय तक वैश्विक वित्तीय प्रणाली की स्थिरता सुनिश्चित कर सकती है। साथ ही, पारस्परिक बस्तियों में सभी राष्ट्रीय मुद्राओं की स्थिर विनिमय दर होगी, जिसका अर्थ है कि वे अब आरक्षित मुद्राओं पर निर्भर नहीं रहेंगे।

यदि कोई राज्य घोषणा करता है कि वह अपनी राष्ट्रीय मुद्रा की सुरक्षा के लिए एक ऊर्जा मानक पेश कर रहा है और अब से वह सभी उत्पादों और कच्चे माल को केवल उसके लिए बेचता है, लेकिन इसलिए नहीं कि वह चाहता है, बल्कि बाजारों और उसकी राष्ट्रीय मुद्रा की रक्षा के लिए, तो यह राज्य स्वतः ही एक प्रतिस्पर्धी अर्थव्यवस्था बन जाएगा।

और विश्व अभ्यास में संकट पूरी तरह से समझने योग्य घटना बन जाएगी। अन्य राज्य जो अपनी अर्थव्यवस्थाओं को आगे बढ़ाने में रुचि रखते हैं, वे ऐसे राज्य के उदाहरण का अनुसरण करेंगे।

मूल्य सूची अपरिवर्तनीय एक ऐसा उत्पाद है जो अन्य उत्पादों के साथ उत्पादों के आदान-प्रदान में भाग लेता है, जिसकी मात्रा का उपयोग बिना किसी अपवाद के अन्य सभी उत्पादों की कीमतों की गणना के लिए किया जाता है। अपरिवर्तनीय की कीमत हमेशा अपरिवर्तित रहती है और 1 के बराबर होती है, जिसने शब्द को नाम दिया।

अतीत में, मूल्य सूची के अपरिवर्तनीय भी दो-तरफा योजना "टी 1 → डी → टी 2" में मध्यस्थ उत्पाद के रूप में कार्य करते थे, यानी, अपरिवर्तनीय का कार्य और भुगतान के साधन होने के कार्य को एक साथ मिला दिया गया था।.

अब यह आवश्यक नहीं है, क्योंकि "क्रेडिट मनी" और विभिन्न "मौद्रिक सरोगेट्स" के प्रसार के बाद, जिनका कोई आंतरिक मूल्य नहीं है, अपरिवर्तनीय के कार्य और भुगतान के साधन विभाजित हो गए और जुड़े रहना बंद कर दिया गया।

भुगतान के साधन एक छद्म अपरिवर्तनीय बन गए हैं, इसलिए हमारे समय में पैसा वह है जिसे समाज पैसे के रूप में मानता है।

इसलिए, आज मूल्य सूची अपरिवर्तनीय केवल अपनी प्रत्यक्ष भूमिका को पूरा कर सकती है - या पैसे का पहला कार्य - अन्य सभी उत्पादों की कीमतों का एक उपाय होना।

निजी दफ्तरों की जगह सरकारी बैंक

आज हमें एक अलग क्रेडिट और वित्तीय नीति की जरूरत है। लेकिन यह एक राष्ट्रीय बैंक के साथ एक संप्रभु राज्य में भिन्न हो सकता है, जिसका उद्देश्य एकल प्रणाली के रूप में उत्पादन की बहाली और विकास होगा, न कि बैंकरों का लाभ।

निष्कर्ष

बाजार अर्थव्यवस्था को अपनी आज्ञाओं के साथ अप्रभावी के रूप में पहचाना जाना चाहिए और उस समय की आधुनिक चुनौतियों का सामना नहीं करना चाहिए। इसे नवीन विकास की अर्थव्यवस्था द्वारा प्रतिस्थापित किया जाना चाहिए। हमें यह समझने की जरूरत है कि अगर हम खुद को नहीं बदलेंगे तो हमारे आसपास की दुनिया नहीं बदलेगी। और सबसे बढ़कर, हमारे आस-पास की दुनिया के बारे में उनके अपने विचारों में।