अर्थों की बहाली। पैसा क्या है? भाग 3

2024 लेखक: Seth Attwood | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-16 16:05

शुरू

इस भाग में मैं विस्तार से दिखाना चाहता हूं कि तथाकथित "विकासशील" राज्यों की लूट की आधुनिक औपनिवेशिक प्रणाली, तथाकथित "आरक्षित" मुद्राओं के साथ अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली पर निर्मित, आज कैसे संचालित होती है। अब बहुत से लोग हैं जो इस बारे में बात करते हैं, लेकिन अभी तक, दुर्भाग्य से, मैंने इस तंत्र की व्याख्या नहीं देखी है जो उनमें से किसी में भी अधिकांश लोगों के लिए समझ में नहीं आती है। और कभी-कभी स्पष्टीकरण के गलत संस्करण भी सामने आते हैं, जो इस विषय को समझने में लोगों को और भ्रमित करते हैं।

आइए दो राज्यों के बीच अंतर्राष्ट्रीय व्यापार के एक सरल मॉडल को देखकर शुरू करें। एक उदाहरण के रूप में, उदाहरण के लिए, रूस द्वारा विदेशों में तेल की बिक्री को लें, यदि यह एक निष्पक्ष विनिमय प्रणाली में हो रहा था।

पहले चरण में, हम इस देश एक्स की एक निश्चित मुद्रा के लिए एक निश्चित देश एक्स को अपना तेल बेचते हैं। लेकिन रूस के अंदर, केवल रूसी रूबल का उपयोग पैसे के रूप में किया जा सकता है। इसलिए, एक निश्चित विनिमय दर पर रूबल के लिए सेंट्रल बैंक द्वारा देश एक्स की मुद्रा का आदान-प्रदान किया जाता है। इसके अलावा, ये रूबल तेल कंपनियों के कर्मचारियों को वेतन के रूप में रूसी अर्थव्यवस्था में प्रवेश करते हैं, सेवाओं या सामानों के लिए भुगतान जो तेल कंपनियों को अन्य संगठनों से प्राप्त हुए हैं, साथ ही कुछ भुगतानों के रूप में इस राशि पर करों के भुगतान के माध्यम से। बजट से (फिर से, माल या सेवाओं के लिए वेतन या भुगतान)।

लेकिन हमारे पास देश की अर्थव्यवस्था में असंतुलन है, क्योंकि रूबल ने अर्थव्यवस्था में प्रवेश किया है, लेकिन इस राशि के अनुरूप कोई सामान और सेवाएं नहीं हैं, क्योंकि तेल के रूप में माल देश एक्स में चला गया है। अगर सब कुछ छोड़ दिया जाता है वैसे, देश में महंगाई शुरू हो जाएगी, यानी पैसे की क्रय शक्ति में गिरावट।

इसलिए, शेष राशि को बहाल करने के लिए, यह जरूरी है कि चरण 2 होता है, जिसके दौरान रूस देश X की मुद्रा में उसी राशि के लिए सामान या सेवाएं प्राप्त करता है, जो देश X से प्राप्त करता है, जिसने हमारा तेल प्राप्त किया है।

ट्रेडिंग फर्म, देश X से रूस में बिक्री के लिए माल लाने के लिए, देश X की मुद्रा के लिए सेंट्रल बैंक में उनके पास (अपने स्वयं के धन या उधार के पैसे) रूबल का आदान-प्रदान करते हैं। फिर वे देश X में सामान खरीदते हैं, उन्हें लाते हैं रूस के लिए, जहां वे उन्हें फिर से उन रूबल के लिए बेचते हैं जो पहले विदेशों में बेचे जाने वाले तेल के लिए भुगतान किए गए थे।

अर्थव्यवस्था ने संचलन में जारी किए गए धन के संतुलन और उनके साथ खरीदे जा सकने वाले सामानों को पुनः प्राप्त कर लिया है, क्योंकि देश X से माल उसी मात्रा में दिखाई दिया जो तेल की बिक्री के लिए प्राप्त हुआ था। महंगाई का कोई कारण नहीं है।

वैसे, ध्यान दें कि इस योजना में यह बिल्कुल भी मायने नहीं रखता है कि विदेश में तेल किस मुद्रा में बेचा जाए, रूबल के लिए या देश X की मुद्रा के लिए। यदि हम तय करते हैं कि तेल केवल रूबल के लिए बेचा जाएगा, तो इस मामले में रूबल के लिए देश एक्स की मुद्रा का आदान-प्रदान रूस से तेल बेचने वाली रूसी कंपनी द्वारा नहीं किया जाएगा, बल्कि देश एक्स से एक विदेशी कंपनी द्वारा किया जाएगा, जो इस तेल को खरीदता है।

यह भी एक बहुत ही महत्वपूर्ण बिंदु है कि पहले और दूसरे चरण के बीच X देश से विनिमय के दौरान प्राप्त मुद्रा को हर समय सेंट्रल बैंक में रखा जाता है।

सबसे दिलचस्प बात यह है कि ऊपर वर्णित योजना किसी प्रकार का अमूर्त, काल्पनिक मॉडल नहीं है। इसी तरह की एक योजना के अनुसार, यूएसएसआर ने 1950 से 1964 तक समाजवादी देशों के साथ व्यापार किया। दोनों देशों के बीच कमोडिटी एक्सचेंज पर एक समझौता हुआ, जिसके अनुसार अधिकृत बैंकों का चयन किया गया, जिन्हें इन परिचालनों का रिकॉर्ड रखने का निर्देश दिया गया था। यह लेखांकन तथाकथित "समाशोधन रूबल" में किया गया था, जब कुछ सामान यूएसएसआर से किसी दिए गए देश में एक निश्चित राशि के लिए वितरित किए गए थे, तो इसे अधिकृत बैंकों में विशेष खातों पर "समाशोधन रूबल" में दर्ज किया गया था। किसी दिए गए देश से यूएसएसआर को माल की वापसी के मामले में, इस खाते से "समाशोधन रूबल" की संबंधित राशि डेबिट की गई थी।हमारी योजना के साथ एकमात्र अंतर यह है कि लेखांकन के लिए एक विशेष लेखा इकाई का उपयोग किया गया था - "समाशोधन रूबल", न कि विनिमय में भाग लेने वाले दो देशों में से एक की मुद्रा। 1964 के बाद, CMEA देशों के बीच विनिमय के लिए एक विशेष "हस्तांतरणीय रूबल" पेश किया गया था। आधिकारिक निश्चित दर पर समाशोधन या हस्तांतरणीय रूबल के लिए राष्ट्रीय मुद्राओं का आदान-प्रदान किया गया।

लेकिन आज की अंतर्राष्ट्रीय व्यापार प्रणाली ठीक उसी तरह काम नहीं करती है।

सबसे पहले, तेल सहित विदेशों में कुछ भी बेचने वाली कंपनियों के मालिकों के पास बिक्री से सभी विदेशी मुद्रा आय रूस में लाने का कोई मतलब नहीं है। अपतटीय कंपनियों के माध्यम से विदेशी बैंकों में खातों में इस आय का एक हिस्सा तुरंत निकालना बहुत आसान है। उदाहरण के लिए, $ 60 प्रति बैरल के बाजार मूल्य के साथ, तेल रूस से अपनी अपतटीय कंपनी को कीमत पर बेचा जाता है, उदाहरण के लिए, $ 30 प्रति बैरल (मानों को सशर्त रूप से लिया जाता है, उदाहरण के लिए)। तदनुसार, $ 30 प्रति बैरल की राशि में अंतर, सिद्धांत रूप में, रूस में नहीं जाता है, लेकिन तुरंत विदेश में रहता है।

मुद्रा में से जो फिर भी रूस में जाती है, कुछ और विदेशी शेयरधारकों को लाभांश के रूप में भुगतान किया जाता है, जो आज व्यावहारिक रूप से सभी तेल कंपनियां हैं, जिनमें राज्य के स्वामित्व वाले भी शामिल हैं। डॉलर का यह हिस्सा रूस में नहीं, बल्कि विदेशों में समाप्त होता है, यानी इसे अन्य राज्यों की अर्थव्यवस्थाओं में डाला जाता है।

इसके अलावा, केंद्रीय बैंक सभी मुद्रा नहीं खरीदता है, लेकिन इसका केवल एक हिस्सा खरीदता है। विदेशी मुद्रा विनियमन पर कानून विदेशी मुद्रा आय की अनिवार्य बिक्री के लिए एक मानक स्थापित करने के लिए रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के अधिकार के लिए प्रदान करता है। विभिन्न अवधियों में, इसे 50% से 75% (1998 के संकट के बाद) निर्धारित किया गया था। तब एक अवधि थी जब मानक को 25% तक कम कर दिया गया था, और अब सेंट्रल बैंक ने इसे आम तौर पर 0% के बराबर निर्धारित किया है, क्योंकि यह विदेशी मुद्रा बाजार को उदार बनाने की नीति का अनुसरण कर रहा है।

इस मानक का सार यह था कि जब यह प्रभावी था, विदेशी मुद्रा लेनदेन में सभी प्रतिभागियों को रूसी संघ के सेंट्रल बैंक द्वारा निर्धारित निश्चित दर पर मानक द्वारा स्थापित मुद्रा के हिस्से को बेचने के लिए बाध्य किया गया था, और वे बेच सकते थे मुद्रा विनिमय पर केवल शेष मुद्रा वाणिज्यिक दरों पर।

लेकिन तथ्य यह है कि रूसी संघ के सेंट्रल बैंक ने 0% का अनिवार्य बिक्री मानक स्थापित किया है, इसका मतलब यह बिल्कुल नहीं है कि सेंट्रल बैंक ने विदेशी मुद्रा बाजार में मुद्रा की बिक्री या खरीद पूरी तरह से बंद कर दी है। इसका मतलब केवल यह है कि सेंट्रल बैंक ने अपने द्वारा निर्धारित दर पर मुद्रा खरीदने के लिए कानून द्वारा दिए गए अपने अधिकार का उपयोग करने से इनकार कर दिया है। यही है, वास्तव में, यह स्टॉक एक्सचेंज पर एक अन्य मुद्रा सट्टेबाज में बदल गया, अन्य सभी बाजार सहभागियों की तरह मुद्रा को खरीदना और बेचना, एक विशिष्ट मुद्रा विक्रेता द्वारा व्यापार के दौरान निर्धारित दर पर।

सबसे दिलचस्प बात यह है कि सेंट्रल बैंक नियमित रूप से विदेशी मुद्रा खरीदना जारी रखता है, क्योंकि यह तथाकथित "बजट नियम" के कार्यान्वयन में विदेशी मुद्रा लेनदेन के लिए रूसी संघ के वित्त मंत्रालय का एजेंट है। यह बात बहुत दिलचस्प है, लेकिन हम इसे थोड़ी देर बाद देखेंगे। अब मुख्य बात यह है कि रूसी संघ का सेंट्रल बैंक अपने स्वयं के भंडार से सरकार को मुद्रा का आदान-प्रदान नहीं करता है, लेकिन मुद्रा विनिमय पर बाजार दर पर रूसी संघ के वित्त मंत्रालय की ओर से मुद्रा खरीदता है।

उसी समय, इस ऑपरेशन पर मुद्रा सट्टेबाजों को दो बार वेल्डेड किया जाता है, क्योंकि वर्तमान कानून के अनुसार, रूसी संघ में सभी भुगतान, करों के भुगतान सहित, रूबल में किए जाते हैं। यही है, तेल कंपनियां, तेल की बिक्री पर करों का भुगतान करने के लिए, पहले उन्हें प्राप्त होने वाले डॉलर को मुद्रा विनिमय पर वाणिज्यिक बैंकों को बेचती हैं। फिर वे रूबल में करों का भुगतान करते हैं, जो रूसी संघ के बजट में जाते हैं, जिसके बाद रूसी संघ का वित्त मंत्रालय इस पैसे का एक हिस्सा सेंट्रल बैंक को हस्तांतरित करता है, ताकि वह फिर से मुद्रा विनिमय पर डॉलर खरीद सके। यही है, वाणिज्यिक बैंकों को पहले एक उपयुक्त कमीशन प्राप्त होता है जब तेल कंपनियां रूबल के लिए डॉलर का आदान-प्रदान करती हैं, और फिर जब केंद्रीय बैंक वित्त मंत्रालय के लिए डॉलर के लिए रूबल का आदान-प्रदान करता है।

यह भी दिलचस्प है कि फरवरी 2017 से, रूसी संघ के सेंट्रल बैंक और वित्त मंत्रालय ने घरेलू बाजार में विदेशी मुद्रा की खरीद पर डेटा वर्गीकृत किया है, जो अपने आप में पहले से ही विचारोत्तेजक है।

इसके अलावा, रूसी संघ का सेंट्रल बैंक तथाकथित सोने और विदेशी मुद्रा भंडार को फिर से भरने के लिए एक्सचेंज पर नियमित रूप से विदेशी मुद्रा खरीदना जारी रखता है। और यहीं से मजा शुरू होता है। तथ्य यह है कि रूसी संघ के सेंट्रल बैंक और "आरक्षित निधि" और "राष्ट्रीय कल्याण निधि" के सोने और विदेशी मुद्रा भंडार दोनों में से अधिकांश डॉलर में संग्रहीत नहीं हैं! "अमेरिकी संघीय सरकार से ऋण" हैं अमेरिकी बजट में भेजा जाता है, और उनके बजाय, सेंट्रल बैंक और ट्रेजरी को "ऋण दायित्व" प्राप्त होता है, जिस दर पर वर्तमान में 1.2% से 2.8% तक की उधार अवधि के आधार पर 1 महीने से 30 वर्ष तक की दर होती है। लेकिन, अगर आपको लगता है कि यह वार्षिक ब्याज है, जैसा कि वाणिज्यिक बैंकों में ऋण के मामले में होता है, तो आप बहुत गलत हैं। यह ठीक वही लाभ है जो आप इस बांड को खरीदने से प्राप्त कर सकते हैं। यही है, शुरू में बांड को उसके सममूल्य से नीचे बेचा जाता है, और अंत में निर्दिष्ट सममूल्य पर भुनाया जाता है। यानी 10 साल के बॉन्ड यील्ड 2.48% के साथ, 1000 डॉलर के सममूल्य वाला बॉन्ड आपको 975.2 डॉलर में बेचा जाएगा। इसलिए, यदि हम वार्षिक रूप से प्राप्त आय का पुनर्गणना करते हैं, तो हमें केवल 0, 248% प्रति वर्ष ही मिलेगा!

अब अमेरिकी बांड पर 0.248% प्रतिफल की तुलना वाणिज्यिक बैंकों से ऋण पर दरों के साथ करें। उदाहरण के लिए, हाल ही में बैंकों में से एक ने मुझे 29.5% प्रति वर्ष की दर से 5 साल के लिए "अनुकूल शर्तों पर" ऋण लेने की पेशकश की (जिसके लिए मुझे तुरंत उचित पते पर भेजा गया)।

मेरा मतलब यह है कि वास्तव में पैसा अमेरिकी संघीय सरकार को व्यावहारिक रूप से निःशुल्क दिया जाता है।

लेकिन अंतरराष्ट्रीय व्यापार की जिस योजना पर हम विचार कर रहे हैं, उसमें सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि रिजर्व फंड और सभी प्रकार के "रिजर्व" बनाने के बहाने अमेरिकी संघीय सरकार के ऋण दायित्वों में निवेश की गई राशि वास्तव में से वापस ले ली जाती है। रूसी अर्थव्यवस्था। इस राशि के लिए, साथ ही लाभांश के रूप में या अपतटीय कंपनियों के माध्यम से निकाली गई अन्य सभी राशियों के लिए, हमें विदेशों में बड़ी मात्रा में सामान, उपकरण, तकनीकें खरीदनी पड़ीं। और अगर यह सब एक साथ जोड़ा जाता है, तो हमें एक ट्रिलियन डॉलर से अधिक मिलेगा, क्योंकि रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के सोने और विदेशी मुद्रा भंडार और रूसी सरकार के आरक्षित कोष में राशि आज 500 बिलियन डॉलर से अधिक है।

इसके अलावा, यह योजना पश्चिमी देशों द्वारा न केवल रूस में, बल्कि व्यावहारिक रूप से दुनिया के सभी देशों में लागू की जा रही है, जिनकी मुद्राएं तथाकथित "आरक्षित मुद्राओं" की सूची में शामिल नहीं हैं। आपको याद दिला दूं कि आज "आरक्षित मुद्राओं" की सूची में अमेरिकी डॉलर, पाउंड स्टर्लिंग, स्विस फ्रैंक, जापानी येन और यूरो शामिल हैं। वास्तव में, ये वे देश हैं जिन्हें "सोने और विदेशी मुद्रा भंडार" की आड़ में अन्य देशों से श्रद्धांजलि एकत्र करने की अनुमति है। उसी समय, देशों के बीच श्रद्धांजलि का वितरण उस हिस्से से मेल खाता है जो इस या उस मुद्रा में इस या उस देश के सोने और विदेशी मुद्रा भंडार में है। यही है, अगर प्रशांत-एशियाई क्षेत्र के देशों के पास जापानी येन में रिजर्व का एक बड़ा प्रतिशत है, तो, परिणामस्वरूप, यह जापान है जो इन देशों से अपने पक्ष में अधिक आय प्राप्त करता है। सामान्य तौर पर, उदाहरण के रूप में डॉलर का उपयोग करने की प्रक्रिया निम्न आरेख की तरह दिखती है।

वाणिज्यिक बैंक अमेरिकी कंपनियों को औपनिवेशिक देशों में वस्तुओं और सेवाओं की खरीद के लिए डॉलर मूल्यवर्ग के ऋण प्रदान करते हैं। यदि वाणिज्यिक बैंकों के पास पर्याप्त डॉलर नहीं हैं, तो फेडरल रिजर्व सिस्टम आवश्यक रूप से कई नए डॉलर प्रिंट करता है, क्योंकि आज जारी किए गए धन के लिए कोई वास्तविक संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं है, और अमेरिकी समाज या राज्य द्वारा फेड पर कोई नियंत्रण नहीं है।

वाणिज्यिक कंपनियां इस पैसे का उपयोग औपनिवेशिक देशों में वस्तुओं और सेवाओं की खरीद के लिए करती हैं, जो उनके माध्यम से अमेरिकी बाजार में प्रवेश करती हैं।लेकिन अभी तक वे उन्हें नहीं बेच सकते हैं, क्योंकि अमेरिकी अर्थव्यवस्था के पास उन्हें खरीदने के लिए आवश्यक मात्रा में डॉलर नहीं हैं।

औपनिवेशिक देशों के केंद्रीय बैंक देश में आने वाले डॉलर के हिस्से का आदान-प्रदान करते हैं और उनका उपयोग अमेरिकी संघीय सरकार के ऋण दायित्वों को खरीदने के लिए करते हैं। प्राप्त ऋण देनदारियां बहुत "विदेशी मुद्रा भंडार" और अन्य "आरक्षित निधि" बनाती हैं।

अमेरिकी संघीय सरकार, औपनिवेशिक देशों के केंद्रीय बैंकों से वास्तविक डॉलर प्राप्त करने के बाद, उन्हें अमेरिकी राज्य के बजट के खर्चों का भुगतान करने का निर्देश देती है, अर्थात सिविल सेवकों और सेना को वेतन का भुगतान करने के लिए, विभिन्न सामाजिक लाभों का भुगतान करने के लिए, जैसा कि साथ ही अन्य खर्चों के लिए।

इस प्रकार, इस श्रृंखला से गुजरने के बाद, वास्तविक डॉलर अमेरिकी नागरिकों के पास समाप्त हो जाते हैं, जो इस पैसे का उपयोग उन अमेरिकी कंपनियों से सामान और सेवाएं खरीदने के लिए कर सकते हैं जो औपनिवेशिक देशों में खरीदी गई थीं। तदनुसार, अमेरिकी कंपनियां, वस्तुओं और सेवाओं को पुनर्विक्रय करके, वाणिज्यिक बैंकों को पहले लिए गए ऋण वापस देने में सक्षम हैं।

बेशक, वर्णित प्रक्रियाओं में भाग लेने वाले सभी डॉलर इस श्रृंखला के साथ नहीं गुजरते हैं, क्योंकि औपनिवेशिक देशों के केंद्रीय बैंक देश में प्रवेश करने वाली सभी मुद्रा को किसी भी तरह से नहीं खरीदते हैं। यह केवल वह हिस्सा है जो अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के माध्यम से एकत्र किए गए औपनिवेशिक कर का गठन करता है। धन और माल का एक सामान्य कारोबार भी होता है, जो संसाधनों को निकालने या माल के उत्पादन की वास्तविक प्रक्रिया को सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक है। लेकिन वे राशियाँ जो औपनिवेशिक देशों की अर्थव्यवस्थाओं से विभिन्न भंडार बनाने के बहाने वापस ले ली जाती हैं, अंततः उन देशों के नागरिकों के कल्याण में वृद्धि करती हैं जिनकी मुद्रा का उपयोग आरक्षित के रूप में किया जाता है। यदि एक उचित विनिमय था, जैसा कि पहले आरेख में ऊपर दिखाया गया है, तो दूसरी पार्टी को कॉलोनी देश के सामान या संसाधनों के लिए भुगतान की गई पूरी राशि के लिए सामान, संसाधन या सेवाएं वापस देनी होंगी।

लेकिन "भंडार" की आड़ में केंद्रीय बैंकों के माध्यम से वास्तविक धन की निकासी औपनिवेशिक देशों से श्रद्धांजलि एकत्र करने का एकमात्र तंत्र नहीं है। और भी तरीके हैं जिन पर हम अगले भाग में विचार करेंगे।

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